Почему важно проводить периодическую проверку своих пенсионных фондов и как это делать правильно в 2023 году?

 Без адекватной пенсии многие пенсионеры могут обнаружить, что им приходится полагаться на другие источники для финансирования своих потребностей, в то время как уровень жизни снижается. 

Имея точный и хорошо спланированный пенсионный план, каждый вкладчик может рассчитывать на стабильный источник дохода, который обеспечит ему регулярный ежемесячный доход на всю оставшуюся жизнь.

5 параметров, которые важно учитывать при проверке пенсионного портфеля

Колебания на бирже

Пенсионные накопления инвестируются в различные активы, такие как акции, облигации и взаимные фонды. Эти инвестиции подвержены рыночным колебаниям, которые могут повлиять на суммы ваших пенсионных накоплений. 

Периодические проверки пенсионного портфеля могут помочь вам определить, подходят ли ваши сбережения и пути инвестирования для вас и состояния рынков, и нужно ли вносить какие-либо коррективы, чтобы уменьшить влияние рыночных колебаний.

Изменение личных обстоятельств

Личные обстоятельства могут значительно меняться с течением времени, особенно когда речь идет о десятилетиях сбережений и инвестиций до пенсионного возраста. Сберегательное и пенсионное страхование молодого и одинокого человека может быть иным, чем у человека с семьей и детьми. 

При каждом изменении семейного положения и в различных личных обстоятельствах важно проверять пенсионный портфель и вносить коррективы в страховое покрытие, сберегательные и инвестиционные маршруты, которые соответствуют вашей текущей ситуации и вашим будущим потребностям.

Изменения в зарплате или смена места работы

Смена мест работы и и изменения в заработной плате и условиях влияют на различные пенсионные продукты.

 При отсутствии постоянного управления и периодического контроля период безработицы может привести к потере ваших пенсионных прав!

 Изменения в заработной плате влияют на размер ваших ежемесячных пенсионных отчислений, и существуют другие профессиональные изменения, которые могут повлиять на ваш пенсионный портфель. Вот почему важно проводить периодические проверки пенсионного портфеля и вносить необходимые коррективы и изменения в зависимости от вашей занятости.

Улучшение условий в вашем пенсионном фонде и изменения платы за управление ( дмей ниуль)

Страховые компании и инвестиционные дома могут периодически изменять условия страховых полисов и пенсионных продуктов. 

Важно держать руку на пульсе и быть хорошо знакомым с условиями, которые существуют в каждой компании и в каждом продукте, чтобы вы могли приобрести наиболее выгодные и подходящие для вас пенсионные продукты.

Правильно пользоваться налоговыми льготами

Периодическая проверка ваших пенсионных фондов с пенсионным специалистом позволит вам вместе изучить привлекательные варианты сбережений и инвестиций, которые обеспечивают налоговые льготы, чтобы вы могли откладывать больше и платить меньше.

Хотите проверить и отрегулировать свой пенсионный фонд?

Наш специалист, может провести тщательную проверку вашего пенсионного портфеля и поможет вам вносить коррективы и улучшения в соответствии с вашими потребностями и личными характеристиками.

Кроме того мы помогаем в вопросах когда работодатель не делает вам отчислений или делает не в полном объеме.

Снятие пицуим, поиск ваших пенсионных накоплений, керен иштальмут и другие вопросы касательно пенсионных средств, мас ахнасы, страховок.