Близка пенсия и вы остались без работы: что делать с налогами?

Вы приближаетесь к пенсии, но судьба распорядилась так, что вы временно без работы? В Израиле это вполне частая ситуация — предпенсионная автала (אבטלה). Важно знать: даже если вы получаете пособие от Битуах Леуми (ביטוח לאומי), это может повлиять на ваше право на возврат подоходного налога (החזר מס) — причём не всегда в плохую сторону.

Важно знать: пособие по безработице облагается налогом

Да, даже в ситуации, когда вы остались без источника дохода и получаете дмей автала (דמי אבטלה), часть этой суммы уходит на подоходный налог (מס הכנסה). Государство считает это доходом, поэтому налог удерживается сразу.

Но вот в чём суть: налоговая система работает по принципу годового расчета. А значит, если в первой половине года вы работали, а потом — остались без работы, ваш общий доход может существенно снизиться. Это значит, что по итогам года вы могли заплатить больше налогов, чем требовалось. И здесь появляется шанс вернуть деньги.

Когда можно рассчитывать на возврат налога?

• ✅ Если общий годовой доход уменьшился из-за авталы.
• ✅ Если налог с пособия по безработице удерживали по стандартной ставке, а вы имели право на льготы (נקודות זיכוי).
• ✅ Если у вас были периоды работы в начале года, с которых налог удерживали по максимальной ставке.
• ✅ Если вы в предпенсионном возрасте и имеете право на особые налоговые послабления.

Например, кто-то из клиентов Марины — женщина 61 года, попавшая под сокращение — смогла вернуть более 4,000 ₪ за счёт того, что в период безработицы её налоговая ставка оказалась завышенной. Всё потому, что работодатель не применил все её налоговые льготы, а она даже не знала об этом.

Когда возврата налогов может не быть?

• 🚫 Если дмей автала составляют почти такую же сумму, как ваша прежняя зарплата.
• 🚫 Если в течение года у вас были дополнительные доходы — от аренды, инвестиций и т.п.
• 🚫 Если вы уже начали получать пенсию из частных источников — она тоже считается доходом.

Что делать?

• Соберите формы 106 (טופס 106) от всех работодателей и распечатку пособий из личного кабинета Битуах Леуми.
• Проверьте свои налоговые льготы (נקודות זיכוי) — они зависят от возраста, семейного положения, статуса, состояния здоровья и др.
• Обратитесь к налоговому консультанту (יועץ מס) или бухгалтеру (רו”ח). Они рассчитают, положен ли вам возврат.
• Подавайте заявление в Рашут а-Мисим (רשות המסים) — чем раньше, тем лучше.

❗ Важно: на подачу заявления на возврат налога у вас есть 6 лет!

Период между работой и пенсией — идеальное время, чтобы вернуть переплаченное государству. Не дайте деньгам остаться в налоговой системе, если они могут быть у вас!

📲 Нужна помощь с оформлением возврата налога?

Автор статьи Марина

• Posted by  Liora Cohen
• Posted in  
•    Май, 19, 2025
•   Комментарии к записи Безработица перед пенсией в Израиле отключены