Возврат 35% налога при досрочном изъятии из пенсионного фонда

В некоторых случаях вы можете получить возврат налога при досрочном выводе денег из пенсионного фонда. Углубление в этот вопрос может принести вам значительные суммы. Итак, в каких ситуациях можно подать заявку на возврат средств и как действовать должным образом? Все подробности в этой статье.
Что такое налог за досрочное снятие?
Пенсионные накопления в Израиле являются важным активом для любого человека, и не имеет значения, является ли он сотрудником или самозанятым, или каково его финансовое положение. Важно откладывать до пенсионного возраста, чтобы жить достойно в те годы, когда вы перестанете работать.
Ожидаемая продолжительность жизни только увеличивается с возрастом, поэтому в интересах государства поощрять своих граждан откладывать на пенсию, чтобы они не стали социальным бременем, и могли как можно больше наслаждаться пенсионными годами. Поэтому было принято решение ввести обязательную пенсию для всех своих граждан и даже установить высокий налог на изъятие средств из фонда досрочного выхода на пенсию, который на 2021 год составляет 35%. Поскольку это долгосрочная экономия, легко понять, что уплата 35% налога равна суммам в десятки тысяч и даже сотни тысяч шекелей, что очень досадно.

Если вы перечислили государству налог в размере, который может доходить до 35%, то это значительная сумма. Поэтому настоятельно рекомендуется рассмотреть этот вариант, если при снятии денег с вас действительно взимается налог.

Важно знать: случаи, когда средства могут быть сняты по сниженному налогу
Обычно при выводе пенсионного фонда получить возврат налога очень тяжело. Однако законодательный орган осознает, что иногда человек может оказаться в ситуации отсутствия выбора, что требует немедленного использования его пенсионных накоплений. Поэтому в некоторых случаях он постановил, что можно будет вывести часть средств со значительно уменьшенным налоговым платежом:

А. Низкий доход — если у вас очень низкий доход (вместе с вашим супругом, если таковой имеется), ниже минимальной заработной платы, вы можете снять определенную сумму из фонда. Сумма, которую вы можете снять, — это разница между доходом и минимальной заработной платой. Если у вас есть дети младше 18 лет, сумма, которую вы можете снять, в два раза превышает минимальную заработную плату, поэтому возможности для вывода средств также шире.

Б. Инвалидность — если вы или ваш родственник постоянно страдаете инвалидностью на 75% или более, вы можете отозвать все льготы пенсионного фонда (но не компенсационный компонент).

в третьих. Значительные медицинские расходы — если вы или ваш родственник должны платить большие суммы за лечение (что превышает половину годового дохода), вы можете оплатить лечение, сняв средства из пенсионного фонда. В такой ситуации сумма будет такой же, как и общие медицинские расходы.

Как подать заявление на возврат налога при выводе из пенсионного фонда?

Если вы соответствуете одному из трех критериев, которые мы упомянули, и по какой-то причине с вас по-прежнему взимается 35% налог, вы можете получить возврат налога при выводе средств из пенсионного фонда. Вам необходимо подать заявление на подоходный налог, заполнить специальную форму, в которой вы запрашиваете возврат уплаченной вами суммы. Вы, конечно же, должны приложить соответствующие документы, подтверждающие, что вы имеете право на освобождение от уплаты налогов. Поскольку это длительный и утомительный бюрократический процесс, рекомендуется заранее проверить со специалистом, какие условия дают право на скидку

Что можно сделать перед снятием денег с пенсионных накоплений?
Важно помнить, вы дошли до ситуации, когда вам нужно снять деньги со своих пенсионных накоплений, у вас есть выгодные варианты. Например, вы можете получить ссуду в компании, которая управляет вашими сбережениями. Эти кредиты очень привлекательны и могут вам очень помочь, а также позволят избежать сложного процесса подачи заявления на возврат налога при снятии денег из пенсионного фонда .

Заинтересованы в консультации и получении более подробной информации?
Важно знать, что бывают случаи, когда при выводе денег из пенсионного фонда вам вообще не полагается платить налог. Помните, что любое действие, которое вы предпримете, может иметь серьезные последствия для вашего будущего. Не стесняйтесь обращаться к нашим специалистам, чтобы проконсультироваться и получить полную картину, чтобы принять правильное решение. Оставьте сообщение, и специалист скоро свяжемся с вами.