Как самостоятельно вернуть удержанные 35% за досрочное изъятие пенсионных накоплений в Израиле ?

К нам обратилась клиентка Виктория из города Рамат Ган с вопросом:
В прошлом году я забрала пенсионные накопления (חסכונות פנסיוניים, хисхонóт пенсиóниим) из двух страховых компаний — Арель и Менора, и в обеих компаниях было удержано 35%. Могу ли я в этом году вернуть эти деньги и как это сделать самостоятельно без рисков остаться должной мас ахнаса (מס הכנסה, мас ахнасá)?

Ответ:
Возможно ли вернуть 35%?
Полностью — нет, частично — да. Часть возврата напрямую зависит от качества сбора документов, правильности расчета и профессионализма представления вашего дела в налоговом управлении. При самостоятельном возврате невозможно предоставить корректный расчёт и представлять интересы в налоговой, как это делает специалист (аудитор или адвокат).

Какие документы необходимо предоставить мас ахнаса (מס הכנסה, мас ахнасá) для самостоятельного возврата налогов (החזר מס, эхзéр мас)? https://kisuy.co.il/how-to-enroll-in-mas-achnasa-online-in-israel/

1. Ишур машиха / ишур педион / ишур никуй мас бе макор — справка о полученной сумме и удержанном налоге.
2. Документы, подтверждающие право на возврат из 35%: перемена работодателей, частные страховки и пенсии, пожертвования, обучение, содержание родственников, алименты, убытки в инвестициях.
3. Тофес 106 (טופס 106, тóфес меа вэшéш) для работающих обязателен (тлуши (תלושי שכר, тлушéй сакáр) не подходят).
4. Квитанции из частных страховых или пенсионных фондов за указанный период.
5. Тофес 127 — медицинская форма, подтверждающая диагноз (если есть).
6. Тофес 116א — подтверждение оплаты медицинских расходов за родственника.
7. Тофес Ишур Атошвут, Тофес 867, Тофес 116.

Копии документов нужно подать в мас ахнаса (מס הכנסה, мас ахнасá) и ждать решения. Управление рассмотрит ваше дело и решит, положен ли возврат налогов (החזר מס, эхзéр мас), и в каком объёме.

Есть ли риски при самостоятельном возврате налогов (החזר מס, эхзéр мас)?

1. Это «слепой» возврат — без расчёта. Онлайн-калькуляторы часто дают неточные результаты. Вы не узнаете, есть ли долги или правильно ли уплачен налог.
2. Вы передаёте расчёт суммы в руки мас ахнаса (מס הכנסה, мас ахнасá), чей интерес — собирать налоги, а не возвращать.
3. Высокий риск недополучить возврат: вы можете не учесть льготы, предоставить неверные документы, и сотрудники мас ахнаса не будут за вас их искать.

И главное: если вы уже подали документы и открыли тик — изменить ничего нельзя. Сколько насчитает мас ахнаса (מס הכנסה, мас ахнасá) — столько и получите.

Пословица: Жадный платит дважды. Те, кто делает возврат через специалиста, в 100% случаев получают больше. 38% людей, сделавших возврат самостоятельно, получают долг вместо возврата. Хотите вернуть налоги (החזר מס, эхзéр мас) без риска и предоплаты — обращайтесь.

Почему удерживают 35% при досрочном снятии пенсионных средств?

При снятии пенсионных накоплений (חסכונות פנסיוניים, хисхонóт пенсиóниим) до наступления пенсионного возраста или без подачи соответствующих форм налоговая удерживает 35%. Это считается штрафом за нарушение условий. Но вы можете вернуть удержанные 35%, если есть уважительные причины или льготы.

Кто может вернуть удержанные 35%?

• Граждане пенсионного возраста без освобождения от налога;
• Инвалиды и тяжело больные;
• Ошибочно снявшие средства (например, при увольнении);
• Сумма накоплений была ниже минимальной;
• Отсутствие других доходов в год снятия.

Пошаговая инструкция: как вернуть удержанные 35%

1. Получите справку из пенсионного фонда — о дате, сумме снятия и удержанном налоге.
2. Заполните форму 135 — декларация о доходах, доступна онлайн или через бухгалтера.
3. Приложите документы: справку о доходах, медицинские бумаги, форму 161Д (если есть).
4. Подайте в налоговую — онлайн или лично.
5. Ожидайте результата — в течение 90 дней вам дадут ответ.
6. Получите деньги на указанный банковский счёт.

Как долго можно подать запрос на возврат?

Вернуть удержанные 35% можно в течение 6 лет с момента удержания. Чем раньше — тем лучше.

Что нужно знать до подачи заявки?

• Убедитесь, что налог был действительно удержан;
• Проверьте наличие оснований для освобождения;
• При сомнениях — проконсультируйтесь со специалистом.

Часто задаваемые вопросы

Вопрос: Если я снял пенсионные накопления (חסכונות פנסיוניים, хисхонóт пенсиóниим) в 2021 году, могу ли я сейчас вернуть удержанные 35%?

Ответ: Да, если прошло не более 6 лет.

Вопрос: Нужно ли обращаться к юристу?

Ответ: Нет, но помощь бухгалтера ускорит процесс.

Вопрос: Можно ли подать документы онлайн?

Ответ: Да, через личный кабинет на сайте רשות המיסים (рашýт hа-мисим, налоговая служба).

Вопрос: Что делать, если налоговая отказала?

Ответ: Подать апелляцию с новыми доказательствами.

Совет специалиста

Многие теряют деньги, не зная, что можно вернуть удержанные 35%. Если у вас были пенсионные накопления (חסכונות פנסיוניים, хисхонóт пенсиóниим) и вы заметили удержание — не ждите. Подайте заявку как можно раньше.

Вывод

Система налогообложения Израиля позволяет вернуть удержанные 35% при досрочном снятии пенсионных накоплений (חסכונות פנסיוניים, хисхонóт пенсиóниим). Всё реально сделать самому, главное — не пропустить срок и собрать правильные документы.

Нужна помощь?

Для консультации специалиста оставьте обращение в WhatsApp

Мы с вами свяжемся в ближайшее время.

Не рискуйте.Доверьтесь профессионалам. Мы поможем проверить и вернуть удержанные 35% быстро и без ошибок.

📱 Связаться в WhatsApp